La salida exitosa de Panam\u00e1 de la lista gris del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) fue el resultado de un gran esfuerzo liderado por el gobierno a trav\u00e9s de la Superintendencia de Sujeto No Financieros (SSNF) junto, principalmente, a profesionales del sector de servicios legales. El registro y regulaci\u00f3n de los agentes residentes, sobre todo, y la creaci\u00f3n de Registro \u00danico de Beneficiarios Finales (RUBF) -que fue poblado con m\u00e1s del 83% de la informaci\u00f3n de las sociedades activas- sin duda fue un gran punto a favor de Panam\u00e1.<\/p>\n
La Superintendencia de Bancos de Panam\u00e1 (SBP) que ven\u00eda regulando en forma f\u00e9rrea a los bancos y \u00e9stos, que estaban constantemente bajo riesgo de perder corresponsales internacionales, tambi\u00e9n han realizado una gran labor. Enhorabuena a nuestro centro bancario.<\/p>\n
Dec\u00eda el novelista franc\u00e9s Musset: \u201clo realmente importante no es llegar a la cima; sino saber mantenerse en ella.\u201d\u00a0 Y esto aplica a lo que Panam\u00e1 debe hacer, a corto y a mediano plazo, para mantenerse fuera de las listas de GAFI en el futuro.<\/p>\n
La Ley 124 de 7 de enero de 2020 \u201cQue crea la Superintendencia de Sujetos no Financieros y dicta otras disposiciones\u201d en su art\u00edculo 40 (modificado por Ley 254 de 11 de noviembre de 2021) establece numerosas industrias y actividades que tambi\u00e9n son sujetas a la supervisi\u00f3n de la SSNF y a la medici\u00f3n de GAFI. Sin una adecuada supervisi\u00f3n y sin que \u00e9stas entiendan la seriedad de su papel en evitar el blanqueo de capitales, Panam\u00e1 puede caer de nuevo en la lista gris.<\/p>\n
Hablamos de los casinos, de las zonas francas, de las casas de empe\u00f1o, de la venta de autom\u00f3viles y por supuesto del sector inmobiliario, entre otros. Ya desde hace algunos meses, los especialistas ven\u00edan advirtiendo a Panam\u00e1 que el sector inmobiliario representa un alto riesgo para el blanqueo de capitales. \u00a0Inclusive que, por el papel tan importante en el PIB de nuestro pa\u00eds, la construcci\u00f3n y el desarrollo inmobiliario deb\u00eda ser escrutado minuciosamente.<\/p>\n
Por suerte, junto a la noticia de que salimos de la lista gris de GAFI, se le otorg\u00f3 la personer\u00eda jur\u00eddica a la Asociaci\u00f3n Paname\u00f1a de Empresas de Cumplimiento (APEC). Esta asociaci\u00f3n est\u00e1 compuesta por empresas especializadas y debidamente autorizadas por la SSNF para asesorar en forma integral a los negocios regulados por la Ley 23 de 2015 y sus modificaciones que a\u00fan no han comprendido el rol tan importante que juegan en mantener a Panam\u00e1 fuera de la lista gris de GAFI y as\u00ed evitar las altas multas y sanciones administrativas a que se exponen por incumplir con las exigencias de la ley.<\/p>\n
Haber salido de la lista de GAFI solo fue el comienzo; toca ahora al resto de los sectores de la econom\u00eda nacional -que puedan ser utilizados para el blanqueo de capitales- que tomen las medidas necesarias para que \u201cnos mantengamos en la cima\u201d.<\/p>\n